Rửa tiền là quá trình ngụy trang tiền thu bất hợp pháp bằng cách chuyển sang các doanh nghiệp hợp pháp. Hình thức rửa tiền bằng tiền điện tử cũng tuân thủ quy trình ba giai đoạn tương tự rửa tiền bằng tiền mặt: sắp xếp, phân tán và quy tụ. Giai đoạn đầu tiên, các khoản tiền bất hợp pháp được đưa vào hệ thống tài chính thông qua các trung gian như tổ chức tài chính, sàn giao dịch, cửa hàng, sòng bạc. Mọi người có thể dùng tiền pháp định hoặt tiền mã hóa để mua tiền mã hóa trên các sàn giao dịch trực tuyến. Tội phạm thường sử dụng những sàn ít tuân thủ quy định phòng chống tiền mã hóa để phục vụ cho mục đích của chúng.
Tiếp theo, tội phạm sẽ che giấu nguồn tiền bất hợp pháp qua các giao dịch “đa tầng”, khiến việc truy vết trở nên khó khăn hơn. Sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử, chúng có thể chuyển đổi một loại tiền điện tử này thành một loại tiền điện tử khác, hoặc tham gia vào ICO (phát hành coin đầu tiên – một hình thức gây quỹ liên quan đến tiền mã hóa và blockchain), hay chuyển ví tiền điện tử sang một quốc gia khác.
Cuối cùng, tiền bất hợp pháp được bơm trở lại nền kinh tế một cách sạch sẽ. Một trong những kỹ thuật phổ biến nhất của tội phạm là sử dụng môi giới OTC, những người trung gian giữa người mua và bán tiền điện tử. Nhiều môi giới OTC chuyên cung cấp dịch vụ rửa tiền và được trả phí rất cao.
Khoảng 17% trong số 8,6 tỷ USD tiền mã hóa được rửa chảy vào các ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi), tăng 2% so với một năm trước đó. Giao thức DeFi cung cấp công cụ tài chính trên blockchain mà không cần phụ thuộc vào các trung gian như ngân hàng, được xác định là lĩnh vực tăng trưởng chính với tiền điện tử nói chung. Xấp xỉ 2,2 tỷ USD tiền mã hóa đã bị biển thủ từ các giao thức DeFi năm 2021, đại diện cho 72% các vụ đánh cắp tiền mã hóa trong năm 2021.
Xét về giá trị, theo Chainalysis, tổng số tiền mã hóa được rửa qua các giao thức DeFi năm 2021 đạt 900 triệu USD, tăng 1.964% so với năm 2020. Đó là mới chỉ bao gồm số tiền được tạo ra từ tội phạm tiền mã hóa, chẳng hạn tấn công mã độc tống tiền (ransomware) hay bán hàng trên chợ đen (darknet). Con số thực tế, nếu tính cả tiền từ các hoạt động phi pháp ngoài đời như buôn thuốc phiện đã được chuyển thành tiền điện tử, có thể cao hơn nhiều.
Khác biệt so với rửa tiền truyền thống
Rửa tiền liên quan đến tiền mã hóa không phải hình thức mới lạ. Về bản chất, nó vẫn là đẩy “tiền bẩn” vào trong hệ thống sinh thái tài chính mà các sàn giao dịch tiền điện tử hiện là một phần trong đó, trước khi chuyển tiền để che giấu nguồn gốc. Quá trình nhằm mục đích giúp tội phạm sử dụng số tiền mà không đánh động cơ quan chức năng. Tuy nhiên, có một số khác biệt quan trọng giữa rửa tiền truyền thống và bằng tiền mã hóa. Những khác biệt này cũng là lý do vì sao giới tội phạm ngày càng yêu thích hình thức rửa tiền bằng tiền mã hóa như Bitcoin.
Tiền điện tử cung cấp thêm tính ẩn danh cho tội phạm mạng. Phần lớn các sàn giao dịch tiền mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) hiện đang hoạt động với ít sự giám sát hơn và có thể được dùng xuyên biên giới. Ngoài những “lợi thế” so với rửa tiền truyền thống, công nghệ cũng có những điểm trừ khiến tội phạm mạng không thích: đó là ghi lại công khai và truy cập công khai, khiến mọi giao dịch đều có thể bị truy vết.
Vì vậy, tội phạm mạng dần chuyển sang các cơ chế có thể che đậy nguồn gốc các quỹ tiền điện tử của chúng. Một phương thức như vậy là tham gia vào “mỏ đào” (mining pool), nơi tập hợp các thợ đào (miner) để cùng nhau khai thác một khối (block) và chia sẻ lợi nhuận khi hoàn thành. Những kẻ rửa tiền mã hóa cũng dùng “máy trộn” (mixer), làm xáo trộn dữ liệu liên kết một cá nhân với một giao dịch Bitcoin.
Đứng trước xu hướng rửa tiền bằng tiền điện tử ngày một tăng, các cơ quan hành pháp không đứng ngoài cuộc. Năm 2021, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Mỹ đã xử phạt Suex và Chatex, hai “dịch vụ cổng DeFi” thường xuyên rửa tiền từ các nhà khai thác ransomware, những kẻ lừa đảo và tội phạm mạng khác. Mặc dù vậy, hướng dẫn quy định xuyên biên giới không nhất quán được xác định là lo ngại pháp lý hàng đầu đối với ngành công nghiệp tài sản mã hóa, theo một cuộc khảo sát năm 2021 đối với các thành viên của Global Digital Finance.
Tại Anh, các nhà chức trách xử lý hoạt động rửa tiền bằng tiền mã hóa căn cứ theo Đạo luật Tội phạm (POCA). Tuy ba tội danh chính – che giấu, dàn xếp và mua lại hoặc sử dụng – đã rõ ràng, POCA lại được soạn thảo vào năm 2002, khi các nhà lập pháp còn chưa chú ý đến tiền điện tử. Dù vậy, trong bản sửa đổi Quy định Rửa tiền năm 2019, tất cả doanh nghiệp tiến hành hoạt động tài sản ảo đều phải đăng ký với Cơ quan quản lý tài chính.
Đạo luật về Dịch vụ thanh toán của Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) yêu cầu các doanh nghiệp tiền điện tử hoạt động trong nước phải có giấy phép, tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền. Tháng 7/2020, MAS đề xuất một bộ quy định khác để kiểm soát ngành công nghiệp này. Liên minh Châu Âu (EU) gần đây thông qua Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ 5 (AMLD5), yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử và các nhà cung cấp dịch vụ lưu ký phải đăng ký với cơ quan quản lý địa phương của họ và tuân thủ quy trình xác minh danh tính KYC và chống rửa tiền.
Nhà quản lý và nhà hành pháp không ngừng nâng cấp các biện pháp nghiệp vụ để xác định số tiền bất chính cũng như cá nhân, tổ chức đáng ngờ, có liên quan đến giao dịch bất hợp pháp. Các tổ chức xử lý tiền điện tử cần đảm bảo xem xét những quy định về tội phạm tài chính, cập nhật những rủi ro gắn với tiền mã hóa. Các công cụ phân tích blockchain có thể hỗ trợ tổ chức truy vết nguồn gốc của số tiền, để xem nó có liên hệ nào với hoạt động bất hợp pháp. Bên cạnh đó, doanh nghiệp nên tận dụng công cụ nhận dạng kỹ thuật số để đánh giá giao dịch dựa trên hồ sơ khách hàng.
Du Lam
Bitcoin có nguy cơ thủng đáy sâu hơn
Các đồng tiền số lớn như Bitcoin, Ether đứng trước nguy cơ thủng đáy một lần nữa sau khi Cục Dự trữ liên bang Mỹ (FED) nhấn mạnh quan điểm ‘diều hâu’ của mình.
" alt="Rửa tiền bằng Bitcoin" />Rửa tiền bằng Bitcoin
Bức ảnh chụp lại hai vợ chồng Trương Gia Huy Quan Vịnh Hà.
Cách đây hai tháng, khi Trương Gia Huy xuất hiện trước truyền thông và công chúng người hâm mộ bình luận lo lắng trên các diễn đàn và hy vọng anh sớm làm rõ tình trạng sức khỏe.
Theo 163, anh và vợ từ chối trả lời về tình trạng sức khỏe với giới truyền thông. Dự án gần đây nhất nam tài tử tham gia là phimNhân chứng thầm lặnghợp tác cùng Dương Tử ra mắt năm 2019. Hoạt động nghệ thuật chăm chỉ nhiều năm, anh chưa từng lên tiếng kêu ca về sự vất vả, khó khăn hay tình trạng sức khỏe.
Trương Gia Huy và Quan Vịnh Hà có một chuyện tình đẹp.
Trương Gia Huy và vợ hơn 3 tuổi kết hôn năm 2003. Hai người hẹn hò 16 năm và vượt lên mọi điều tiếng. Sau khi kết hôn, Quan Vịnh Hà lùi về hậu trường để chăm sóc chồng. Từ một diễn viên nhạt nhòa, Trương Gia Huy đạt nhiều thành công trong làng giải trí Hoa ngữ nhờ sự hỗ trợ của vợ. Năm 2006, hai người hạnh phúc đón con đầu lòng.
Năm 2009, Trương Gia Huy đoạt 7 giải thưởng điện ảnh, trong đó có 3 giải danh giá: Nam diễn viên chính xuất sắctại Kim Tượng, LHP châu Á - Thái Bình Dương và Giải thưởng Điện ảnh Hong Kong với phim Nhân chứng. Trong lễ trao giải, Trương Gia Huy đã gửi lời cảm ơn đến Quan Vịnh Hà và thừa nhận thành công đến từ sự giúp đỡ của cô.
Ngoài hoạt động giải trí, hai vợ chồng sở hữu nhiều bất động sản tại đại lục. Khối nhà đất triệu đô của cặp đôi nhiều lần trở thành đề tài của báo giới cũng như khán giả quan tâm. Truyền thông Trung Quốc từng đưa tin Trương Gia Huy thu về hơn 500 triệu nhân dân tệ (khoảng 165 tỷ đồng) từ việc kinh doanh bất động sản. Trong đó, ông xã Quan Vịnh Hà cũng có một căn biệt thự của riêng mình trị giá hơn 2 tỷ nhân dân tệ (khoảng 660 tỷ đồng).
Tiểu Ngọc
Nữ nghệ sĩ Trung Quốc qua đời tuổi 31 sau khi bị chồng cũ thiêu sống
Lạp Mẫu qua đời sau 2 tuần nhập viện cấp cứu do bị bỏng nặng. Trước đó, nghệ sĩ bị chồng cũ tẩm xăng thiêu sống vì mâu thuẫn.
" alt="Trương Gia Huy sụt cân bất thường, từ chối trả lời nguyên nhân" />Trương Gia Huy sụt cân bất thường, từ chối trả lời nguyên nhân
Ngọc Thảo từng từ chối đóng cảnh nóng vì muốn giữ hình ảnh quen thuộc. Ảnh: Phương Lâm.
Tôi vẫn độc thân
- Không áp lực kinh tế nên việc đi đóng phim của chị thoải mái hơn?
- Đúng là vậy. Cát-xê từ phim truyền hình chỉ đủ cho diễn viên sinh hoạt cơ bản. Tuy vậy, tôi không áp lực về kinh tế nên nhận lời đóng phim rất thoải mái. Tôi xuất thân từ diễn viên nên diễn xuất vẫn là đam mê lớn trong tôi. Tôi không có lý do gì để từ chối Vua bánh mì, mọi thứ với tôi đều đang tốt đẹp.
- Ngoài đóng phim, thu nhập chính của chị đến từ đâu?
- Công việc chính của tôi vẫn là nghệ thuật. Ngoài ra, tôi đầu tư bất động sản bằng việc mua đi bán lại chung cư. Cuộc sống là đi lên, tôi luôn quan niệm như thế, người ta 60 tuổi vẫn còn lao động, tôi mới 30 nên vẫn còn sức để làm nhiều hơn nữa.
Chỉ có kiếm được nhiều tiền hơn, giàu hơn, mới có thể lo cho những người mình yêu thương, làm những việc mình thích, cho đi mà không cần suy nghĩ quá nhiều.
Nếu nói xe và nhà thì trước đây tôi cũng từng có hết rồi, chỉ là đang nâng cấp mọi thứ tốt hơn thôi. Căn nhà đầu tiên tôi tự mua khi 25 tuổi. Tôi nghĩ rằng người trẻ nên tậu nhà riêng càng sớm càng tốt. Tôi đi sớm về khuya, thấy ba cứ thức đợi cửa rồi sáng dậy sớm làm cơm cho con gái thương lắm. Làm nghệ thuật thì nên ở riêng, không nên phiền ba mẹ.
- Về thông tin hẹn hò giữa chị với Soobin Hoàng Sơn, thực hư thế nào?
- Những hình ảnh mọi người chia sẻ là ở chuyến đi chung của tôi và Soobin cùng nhiều bạn bè khác từ tháng 7. Tôi và Soobin đã chơi với nhau từ nhiều năm trước, khi Soobin mới Nam tiến lập nghiệp. Cả hai đi chơi chung rất nhiều.
Tôi không thể hiểu tại sao khán giả lại nghĩ tôi và Soobin là một đôi. Hai người chúng tôi hẹn hò là điều bất khả thi. Tôi không nói đó là việc chắc chắn không xảy ra, tôi sợ khẳng định điều gì quá đà thì dễ bị phản ứng ngược.
Mọi người có thể nghĩ tôi đang hẹn hò với Phở, nghe có lý hơn vì cả hai cũng hay đi chơi, chụp ảnh chung. Với Soobin, tôi thấy hơi buồn cười khi đọc tin đồn tình cảm đó.
Tôi vẫn đang độc thân và hạnh phúc với những gì mình có. Mọi người luôn gán cho tôi cái mác là bạn gái thiếu gia và mặc định ai yêu tôi cũng là thiếu gia nhưng không phải.
Trước giờ tôi chưa yêu ai giàu hơn mình và họ cũng chỉ là người bình thường thôi. Tôi không cần bạn trai quá giàu có nhưng phải là người có ý chí phấn đấu, không có tư duy dựa dẫm gia đình.
Ngọc Thảo cho biết cô vẫn đang độc thân. Ảnh: Phương Lâm.
(Theo Zing)
Những màn đánh ghen như thật trên phim Việt
Các bộ phim truyền hình Việt gây sốt gần đây từ "Quỳnh búp bê", "Sống chung với mẹ chồng" đến "Về nhà đi con", "Hoa hồng trên ngực trái" đều có những màn đánh ghen vô cùng chân thật.
" alt="Ngọc Thảo: 'Tôi và Soobin Hoàng Sơn yêu nhau là bất khả thi'" />
...[详细]
Con gái 13 tuổi thừa hưởng nhan sắc và năng khiếu nghệ thuật của mẹ. Ảnh: FBNV.
Chia sẻ với Zing, quản lý của Như Quỳnh cho biết Đông Nghi hiện học lớp 8. "Từ nhỏ Đông Nghi đã thể hiện năng khiếu nghệ thuật giống mẹ, muốn theo đuổi ca hát. Cô bé hát hay, múa giỏi. Không những thế, ở lớp, bé có học lực tốt", người này nói.
Người quản lý tiết lộ Như Quỳnh ủng hộ và khuyến khích con gái theo đuổi nghệ thuật. Theo đó, nữ ca sĩ dự định cho con gái học một đại học chuyên ngành âm nhạc. Như Quỳnh muốn con gái học âm nhạc hiện đại của Mỹ, không hát nhạc bolero.
Cũng theo người quản lý, bé Đông Nghi hiện sống cùng cha. "Từ khi vợ chồng chị Như Quỳnh ly hôn, bé sống cùng bà ngoại. Đến khi bà ngoại qua đời, bé về sống cùng cha. Sức khỏe của chị Như Quỳnh không tốt, lại bay show thường xuyên, không thể lo lắng cho con gái tốt nhất. Vì vậy, bé sống với cha. Tuy vậy, hai mẹ con rất gần gũi, gắn bó", quản lý Như Quỳnh chia sẻ thêm.
Đại diện của Như Quỳnh cho biết nữ ca sĩ bị mất ngủ nhiều năm qua. Hiện tại, Như Quỳnh sống cùng em trai Tường Nguyên.
Như Quỳnh ủng hộ con gái theo nghệ thuật. Ảnh: FBNV.
Theo người đại diện, sức khỏe của nữ ca sĩ hiện đã được cải thiện nhiều. Trong thời gian nghỉ diễn do ảnh hưởng của dịch bệnh, chị chăm chỉ tập thể dục, ăn uống điều độ, hạn chế sự phụ thuộc của thuốc ngủ.
Ngoài ra, nữ ca sĩ thực hiện MV Buồn làm chi em ơiđể vơi bớt nỗi nhớ nghề và sân khấu. Chia sẻ về việc cover lại ca khúc gây tiếng vang của đàn em Hoài Lâm, Như Quỳnh nói với Zing: "Tôi nhận ca khúc này từ tháng 6 và dự định quay ngay thời điểm đó. Tuy nhiên, dịch bệnh khi ấy bùng phát khiến kế hoạch phải thay đổi. Tôi đã nghe bài hát do Hoài Lâm thể hiện. Hoài Lâm hẳn sống nội tâm và đời sống chắc cũng gặp nhiều trắc trở. Vì vậy khi nghe Hoài Lâm hát, tôi rất xúc động và nghĩ đến chính bản thân mình".
Theo Zing
Như Quỳnh đăng ảnh con gái 13 tuổi xinh không thua kém mẹ thời trẻ
Hình ảnh về cô con gái 13 tuổi của ca sĩ Như Quỳnh trong bộ trang phục nổi tiếng một thời của mẹ khiến nhiều nhớ về hình ảnh 'Người tình mùa đông' mấy chục năm trước.
" alt="Con gái 13 tuổi của Như Quỳnh muốn theo nghiệp mẹ" />
...[详细]
1. Mọi người đều hiểu các mục tiêu tổng thể và phương hướng của tổ chức
2. Các ý tưởng mới được khuyến khích và thử nghiệm
3. Chúng tôi thường có các phiên kích não hay các hội thảo về sáng tạo
4. Mọi người được đào tạo về sáng tạo và đổi mới
5. Mọi người được ca ngợi và khen thưởng vì có sự sáng tạo
6. Chúng tôi cố tình sao chép và thích ứng những ý tưởng tốt từ bên ngoài lĩnh vực của chúng tôi
7. Chúng tôi thành lập các nhóm từ các thành viên ở các khoa, phòng ban khác nhau để giải quyết những vấn đề cụ thể
8. Khi chúng tôi tìm kiếm giải pháp để giải quyết một vấn đề, chúng tôi sáng tạo ra rất nhiều ý tưởng trước khi lựa chọn một hoặc hai ý tưởng để thử
9. Chúng tôi thường xây dựng các mẫu hình hoặc các thử nghiệm để thử nghiệm nhanh một ý tưởng mới trước khi thực hiện việc sản xuất
10. Để giải quyết một vấn đề trong một bộ phận chúng tôi kêu gọi các ý tưởng và sự giúp đỡ từ các bộ phận khác
11. Chúng tôi xác định sản phẩm hiện hành và các quá trình để tính đến việc cho ngừng và thay thế
12. Chúng tôi đặt các mục tiêu cho việc đổi mới bao gồm cả việc giới thiệu các sản phẩm và các quy trình mới
13. Chúng tôi không có thái độ “không phải phát minh ra ở đây” đối với những ý tưởng xuất phát từ bên ngoài
14. Mọi người không muốn thực hiện nhiều rủi ro vì sợ thất bại
15. Ý tưởng của sếp có trọng lượng lớn nhất
16. Chúng tôi dành thời gian để giải quyết các vấn đề hiện tại hơn là để tư duy về tương lai
Những ý tưởng mới ít có cơ hội được thực hiện nếu chúng không nằm trong dự trù ngân sách
12 câu hỏi đầu tiên có số điểm tích cực và 5 câu hỏi cuối cùng mang số điểm tiêu cực. Vì vậy, cộng điểm số của bạn cho câu hỏi 1 - 12 và sau đó trừ đi điểm số của bạn cho câu hỏi từ 13 - 17. Tổng số điểm chung của bạn là chỉ số đổi mới của bạn.
Trên 33 điểm:Bạn đang làm việc trong một tổ chức rất đổi mới và có sự giao tiếp cao.
Từ 25 – 32 điểm:Có một bầu không khí tốt cho sự đổi mới và ý tưởng mới được hoan nghênh nhưng vẫn cần có phạm vi cần cải thiện.
Từ 18 – 24 điểm:Tổ chức của bạn có một chút tốt hơn so với trung bình nhưng có một khoảng cách khá xa để đạt được mức độ của một tổ chức đổi mới.
Từ 11 – 17 điểm:Tổ chức của bạn ở dưới mức trung bình và cần phải cải thiện bầu không khí cho sự đổi mới và sáng tạo giải quyết vấn đề.
Từ 5 – 10 điểm:Có các rào cản đáng kể tồn tại trong tổ chức của bạn để đối phó với các thay đổi hoặc thích nghi với điều kiện mới. Điều này có thể gây nguy hiểm và cần có một chương trình lớn để giải quyết các rào cản này.
4 hoặc dưới 4 điểm:Tổ chức của bạn có sự đề kháng mạnh với các thay đổi và những ý tưởng mới không được khuyến khích hoặc khen thưởng. Cần có một chương trình lớn và dài hạn để thay đổi văn hóa của tổ chức của bạn nếu muốn tồn tại.
Trần Thị Bích Liễu
" alt="Bạn có đang làm việc trong một tổ chức đổi mới?" />
...[详细]
Nhận định, soi kèo MU vs Fulham, 23h30 ngày 2/3: Nhà hát của... cơn ác mộngMột cặp vợ chồng người Anh lấy nhau đã 60 năm bị chết cóng trong xe sau khilạc lối trong lúc lái xe đi ăn ngày Giáng sinh.
Bitcoin nói riêng và tiền điện tử nói chung vừa là một tiến bộ với các doanh nghiệp muốn tìm cách hợp lý hóa hoạt động với công nghệ blockchain, vừa là một thách thức với cơ quan chức năng trong việc quản lý. Cùng lúc này, tội phạm mạng lại lợi dụng Bitcoin để giúp chúng trong các hoạt động rửa tiền.
Gần đây, hình ảnh Trương Gia Huy cùng vợ Quan Vịnh Hà cùng nhau dạo phố xuất hiện trên các trang tin Hong Kong. Thần sắc của nam diễn viên lộ rõ vẻ mệt mỏi, thân hình gầy gò khác thường. Bức ảnh chụp anh bỏ khẩu trang cho thấy gương mặt hốc hác, hai gò má lõm sâu. Anh mặc áo len khá dày dù thời tiết nắng nóng.
Siêu máy tính dự đoán AC Milan vs Lazio, 02h45 ngày 3/3
Hư Vân - 04/03/2025 04:30 Nhận định bóng đá g
...[详细]
- Người đẹp Phùng Ngọc Yến bán khỏa thân giữa một quán cà phê khiến độc giả thắc mắc không hiểu là thậthay ảnh ghép.
Hư Vân - 04/03/2025 04:30 Nhận định bóng đá g
...[详细]
- TS Giáo dục Trần Thị Bích Liễu - người theo đuổi giáo dục sáng tạo trong trường học - gửi tới VietNamNet bài trăc nghiệm thú vị: Tổ chức bạn đang làm việc có phải là một nơi đổi mới và khuyến khích sự sáng tạo?
(Ảnh: Reuters)
Hư Vân - 03/03/2025 04:30 Nhận định bóng đá g
...[详细]
- Hà Nội tưởng chừng như đã đượccác nhiếp ảnh gia khai thác đến cạn kiệt năm này qua năm khác nhưng rồi các taymáy vẫn tìm ra được những góc nhìn mới về thành phố này từ những cảm xúc cũ.
